ライフプランのご相談
ライフプランシミュレーションを通じ、ご家族の将来に向けての目標実現に向け、より良い方向性を選択いただけるようご相談しています。現状での生活費の水準、収入状況を踏まえ、毎年の収支を将来に向けて確認していきます。
長い老後に備えながら、これからの目標や夢を実現頂くために、本当に必要なことは何か？健全な家計を保ち、家族の皆様が将来に向け安心して過ごせるようアドバイス致します。
通常、初回相談を含め3回程度のご相談を踏まえ、ご家族の現状と、将来に向けてのお考えをシミュレーションソフトに入力し、数値化いたします。将来の貯蓄状況を試算し、今、そしてこれから先取り組むべきことを整理することにより、顕在化するご家族のお考えと現実のギャップを埋めるためのアドバイスとなります。
具体的には、
などなど様々なお客様のお悩みを解決するために、このシミュレーションをすることにより、解決の糸口が見えてきます。
ご相談の実際
実際に、全然貯蓄が出来ないから相談したいとお見えになり、このシミュレーションを通じて、将来を見える化したお客様がおられます。引き続き、家計管理を中心とした年間サポートを始めたことで、年間200万円ずつ貯められるようになったお客様など、状況が様変わりするきっかけとなることは少なくありません。
iDeCoの加入をしたいけど、いくらつみたてたら良いの？といったご相談も少なくありません。住宅購入や、お子様の教育方針、などなどご家族の想いにより、貯蓄額の推移は様々です。
iDeCはもちろんですが、NISA制度などを使い投資をすることは、資産が一時的にせよ大きく減少することもあり、ある程度引き出せない前提に立って取り組む必要があります。将来の貯蓄額を想定することで、積立可能額、投資可能額などをしっかり確認しておく必要があります。
あくまでもシミュレーションではありますが、保険や、住宅を販売するためのシミュレーションと異なり、しっかりご家族のお考えを反映したデータ入力をすることにより、現実にかなり近づくことが出来ます。可能な限り、現実に近づけることで、60歳までの途中で引き出すことが出来ないiDeCoについても安心して最大限活用いただけるようサポートしています。
継続したサポートも可能
多くのお客様に、このライフプランシミュレーションのサービスの終了後に、年間サポートに移行していただいています。もちろん、3回～4回のライフプランシミュレーションのご相談とご提案をお受けいただき、安心、満足頂いて終了されるお客様もいらっしゃいますし、無理に、有料相談の継続をお勧めすることはありません。
お受けできる件数は限られますが、可能な限り生涯をサポートさせていただくことで、より確実な資産形成とご家族の安心を手にしていただいています。シミュレーションを定期的に見直し、タイムリーな節税対策や、計画の見直しなどのメンテナンスにより、老後の資産額が1億円越えを見こめるようになるご家族も少なからずおられ、さらに家計管理や資産運用に意欲的に取り組んでいただくお客様が多くおられます。
我が国の金融機関や、金融に携わる皆さんは、ＦＰと名乗りながらも、お客様の利益よりも自社と自らの利益を優先、商品販売を目的とし、お客様のライフプランにしっかり寄り添ってご相談している人は、ほんの一握りと感じています。私たちの様に、可能な限りお客様とＦＰの利害を一致させることにより、お客様の利益を最大化できる仕事をする人が増えて欲しいと願っています。
まずは初回相談を
ご自身の大切な情報をほぼさらけ出してご相談いただくことが少なくありません。そんな大切なことを話してよいのか判断を迷われる方が多いと思いますし、相談する相手を慎重に選んでいただきたいと思います。
気軽にご相談いただけるよう、初回相談を45分税込み3,000円にて承っております。一度話してみていただいた方が、相性など確認いただけると思いますので、そのための時間にしていただけますと幸いです。
都内周辺、ご自宅でのご相談がご希望であれば伺い、交通費のご請求も基本的にいたしておりません。また、水道橋の事務所および、弊事務所所在の集合住宅共用施設、立川駅近くの貸会議室、ZOOMでのご相談など、ご要望に可能な限り対応いたしております。
おざなりなライフプランシミュレーションを保険、住宅購入後にお客様から拝見し、対策に苦労することは少なくありません。また、ご自身で無料ソフトなどを使っておつくり頂くこともできますが、年金制度など根本的な理解が出来ていないことで、入力間違いなどの見落としが多くなるケースも少なくありません。
ご相談料を頂くだけの付加価値をお客様にお取りいただけるよう努めておりますので、安心してご相談いただけますと幸いです。